17 Sinergía dentro de las finanzas: Teoría de juegos en acción
17.1 Introducción
Cuando se cuenta con un sistema formado por varios individuos, en el cual cada uno de ellos puede tomar decisiones que afecten al resto del sistema, se produce un campo de estudio sumamente interesante denominado ‘Teoría de Juegos’. Este concepto matemático fue introducido por los ilustres matemáticos John Neumann y Oskar Morgenstern en la década de 1940, y desde entonces ha encontrado diversas aplicaciones en distintos campos como lo son la psicología y la economía.
El mundo de la economía es uno que se puede abstraer y ser tratado como un “juego” en el que cada entidad que compite se puede considerar como un “jugador” y donde cada decisión tomada de ventas y marketing significa la ganancia o pérdida potencial de la inversión por parte de los clientes.
En este artículo, exploramos qué es y cómo la teoría de juegos puede ser una herramienta fundamental en cuanto se refiere a la catalización de la competitividad de las empresas, optimizando sus dinámicas económicas, mejorando el análisis de decisiones cruciales y formulando estrategias ganadoras en un mundo donde cada movimiento cuenta.
17.2 Artículo
¿Qué es la teoría de Juegos?
Primero que nada es importante saber que es la teoría de juegos, esta es una disciplina que se ocupa del análisis de situaciones (o juegos) de interacción estratégica entre dos o más jugadores (o entidades), en las cuales sus decisiones afectan mutuamente sus resultados. Esta área resulta especialmente útil para mejorar la toma de decisiones en escenarios donde existen conflictos de intereses entre diferentes partes involucradas en un mismo sistema.
Dentro de la teoría de juegos, los juegos pueden ser clasificados como cooperativos o competitivos. En los juegos cooperativos los jugadores trabajan juntos para lograr un beneficio mayor para todos los participantes de manera que se distribuyan de manera justa los beneficios al trabajar juntos. Mientras que en los juegos competitivos los participantes buscan maximizar su propio beneficio a costa de afectar a los demás jugadores.
Ahora bien la teoría de juegos no puede ser comprendida a cabalidad sin comprender uno de sus conceptos clave como el equilibrio de Nash. Este término hace referencia a una situación en la cual ningún jugador puede mejorar su posición individualmente, dado el conjunto de estrategias elegidas por los demás jugadores. En otras palabras, en un equilibrio de Nash, es cuando cada jugador está tomando la mejor decisión posible considerando las elecciones de los demás. Estos puntos de equilibrio son fundamentales para predecir resultados y entender el comportamiento estratégico en diversas situaciones.
Además cabe mencionar que la teoría de juegos también pone en evidencia lo que se conoce como el riesgo moral que puede surgir en ciertas circunstancias de un juego. Este riesgo se produce cuando una entidad adopta una conducta que persigue su propio beneficio sin tener en cuenta las consecuencias para las demás entidades involucradas en el sistema. En esencia, esta entidad se aprovecha de las circunstancias para sobresalir mientras otras sufren las consecuencias de sus acciones egoístas.
Teoría de Juegos Aplicada a Finanzas
La teoría de Juegos puede ser aplicada en situaciones donde distintos agentes toman decisiones que afectan a los mercados y los precios. Cuando existen oligopolios (industrias con un número reducido de competidores) estos pueden llegar ser partícipes de “juegos cooperativos” en los que los competidores participan en conjunto para establecer precios de tal forma que todos los competidores puedan sacar la máxima ventaja sin afectar a los pocos rivales que existen.
Cuando hay varios competidores en un mercado, estos suelen querer buscar la forma de destacar sobre los demás, lo que se convierte en un “juego competitivo” en el que cada jugador busca tomar estrategias y decisiones, como la reducción de precios y campañas de marketing en las que se beneficien sobre el resto, implicando que la ganancia de una posible inversión de parte de un cliente hacia un competidor significa pérdida para los demás.
Cuando todos los competidores están conscientes de sus fortalezas y debilidades en el entorno que los rodea es cuando estos toman las mejores decisiones para ser favorecidos, es decir que toman las decisiones más óptimas considerando que los demás competidores también lo harán, de esta forma ningún competidor podrá tomar una mejor decisión en base a su posición dentro de su entorno, formando así el equilibrio de nash.
El Caso de Coca Cola vs Pepsi Cola
Un claro ejemplo de la teoría de juegos aplicada es el caso Coca Cola y Pepsi Cola, dos compañías productoras de bebidas carbonatadas bastante similares, siendo estas dos competidoras directas. En 1934 Pepsi decide vender botellas de 12oz a 5 centavos, mientras que Coca Cola vendía la mitad de cantidad por el mismo precio, además Pepsi únicamente vendía en U.S y Canadá, buscándose promocionar a través de figuras populares como Michael J. Fox y Shakira y la música pop, mientras que Coca Cola era una empresa más internacionalizada que buscaba una imagen familiar haciendo uso de personajes como Santa Claus.
Al principio las estrategias feroces de Pepsi no fueron tomadas en serio por los directivos de Coca Cola, hasta que empezaron a perder cuota en el mercado, lo que llevó a los directivos a contraatacar con una guerra de precios que afectaría a ambas compañías.
Figura 17.1: Márgenes de operación de de Coca Cola y Pepsi Cola.
Luego ambas compañías empezaran a introducir nuevos productos como Diet Coke y Diet Pepsi, que no harían más que generar más pérdidas, lo que llevaría por último a ambos competidores a cooperar incrementado el precio de sus bebidas en un 3.3%, uno de los incrementos más grandes de precio desde 1981, que finalmente impulsaron las ganancias de ambas compañías, poniendo en práctica así primero una estrategia de juego competitiva, para posteriormente pasar una cooperativa y finalmente terminar en un equilibrio de nash.
17.3 Conclusiones
La teoría de juegos es una herramienta esencial cuando se trata de tomar decisiones en un entorno en el que se presentan conflictos de intereses entre diferentes partes involucradas.
Ser conscientes del entorno en que nos rodeamos como “jugadores” dentro de un sistema es vital para lograr mayores ganancias al momento de tomar decisiones y estrategias.
No siempre la competitividad es la mejor estrategia, en ocasiones la cooperación puede resultar en un mayor beneficio para cada una de las partes involucradas.
17.4 Referencias
- [1] “La teoría de juegos y cómo aplicarla en economía”, UNIR-Universidad Internacional de La Rioja, acceso el 08 de agosto de 2023, https://www.unir.net
- [2] “Teoría de Juegos: cooperación vs. competición”, Rocío, Neurita, acceso el 10 de agosto de 2023, https://www.neurita.com
- [3] “coca cola vs Pepsi en la teoria de juegos”, Mancilla Manuel, PREZI, acceso el 12 de agosto de 2023, https://prezi.com